Отчет службы внутреннего контроля

2014

За отчетный период службой внутреннего контроля банка были проведены следующие 10 плановых проверок по основным направлениям деятельности банка:

Формирование внутренней нормативной базы Банка с целью приведения ее в соответствие с требованиями нормативных документов Банка России и других контролирующих органов, а также с целью оптимизации и улучшения взаимодействия внутренних подразделений Банка

Проверка состояния расчетного обслуживания физических и юридических лиц

Проверка применяемых способов (методов) обеспечения сохранности имущества Банка.

Проверка деятельности банка по кредитованию и правомерности формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам.

Правильность составления и своевременность представления отчетности в соответствии с Указанием ЦБР N 2332-У.

Проверка формирования и хранения бухгалтерских и кассовых документов

Проверка полноты применения и эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками: потери ликвидности, операционного, кредитного риска, правового, риска потери деловой репутации.

Проверка деятельности банка по привлечению денежных средств.

Проверка порядка ведения кассовых операций и учета наличных средств в кассе банка.

Проверка соблюдения обязательных  нормативов, установленных Инструкцией ЦБ РФ N 139-И от 03.12.2012 (в том числе на ежедневной основе).