BBDoc.ru
Внутрибанковские документы
Последние Поступления История банковского дела Международные финансы Партнеры Проекта Раритеты
Электронная библиотека банка

Электронная библиотека банка                   - 24 часа в сутки доступ к самой важной информации

В чем заключается определ...


Порядок открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов (далее - счета) юридическим лицам, физическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством РФ поряд

Документ
Номер: 1.6648
Дата обновления: 2015-12-07
Цена: 500 Купить



СОДЕРЖАНИЕ


  1. Общие положения


2. Распределение обязанностей между структурными подразделениями банка


по открытию (закрытию) счетов. Процедуры приема документов и правила документооборота


3. Порядок организации работы по подготовке и направлению сообщений налоговому органу  об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета


4. Порядок открытия и закрытия счетов


 5. Порядок изготовления кредитной организацией документов, используемых при открытии и закрытии счетов


6. Порядок оформления карточек с образцами подписей и оттиска печати


7. Порядок уведомления клиентов о реквизитах их банковских счетов


8. Порядок формирования и хранения документов, полученных при открытии, ведении и закрытии счетов


9. Порядок доступа к юридическим делам клиентов


10. Порядок передачи юридических дел в подразделениях кредитной организации


11. Периодичность обновления информации о клиентах


12. Заключительные положения


13. Приложения


 Правила разработаны в соответствии с требованиями Гражданского и Налогового кодексов РФ, Федеральных законов N 86-ФЗ "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)" от 10.07.2002,  N 395-1 "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990,  N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ), N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" от 03.06.2009 (далее - Федеральный закон N 103-ФЗ), N 212-ФЗ ?О страховых взносах в Пенсионный Фонд РФ, Фонд социального страхования РФ, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и территориальные фонды обязательного медицинского страхования? от 24.07.2009 (далее - Федеральный закон N 212-ФЗ), а также действующих нормативных документов Центрального банка Российской Федерации: Инструкция ЦБ РФ от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (далее - Инструкция N 153-И), Положение ЦБ РФ от 16.07.2012 N 385-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ", (далее - Положение N 385-П), Положение ЦБ РФ от 09.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" (далее - Положение N 262-П) , Положение ЦБ РФ от 07.09.2007 N 311-П "О порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета" (далее - Положение N 311-П), Положение ЦБ РФ  от 15.11.2010 N 361-П "О порядке сообщения банком в электронном виде органу контроля за уплатой страховых взносов об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета" (далее - Положение N 361-П).


Открытие клиентам банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов и их закрытие производится согласно соответствующим разделам Инструкции N 153-И.


 





Информация о приобретении всей библиотеки Заявка для приобретения ЭББ
Контактная информация:

  • Городилова Светлана Николаевна
  • vep@vep.ru
  • (343) 379-01-69


На Главную Карта Сайта Написать Письмо
Чем дальше, тем удивительней...
Новости на BBDoc.ru
СПС "ПРОФТЕСТ"
 










Не можете найти нужный материал?

Напишите нам doc@bbdoc.ru и мы постараемся вам помочь.