Инструкция по выявлению в банке клиентов - физических лиц, индивидуальных предпринимателей, в отношении которых применяются процедуры банкротства

2016

В целях совершенствования организации работы по выявлению в АО КБ "11" клиентов - физических лиц, индивидуальных предпринимателей, в отношении которых применяются процедуры банкротства

ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
2. ВВОДНАЯ ЧАСТЬ 
3. ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПРОЦЕДУРЫ ПОДАЧИ ЗАЯВЛЕНИЯ О ПРИЗНАНИИ ГРАЖДАНИНА БАНКРОТОМ И ВВЕДЕНИИ РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ ЕГО ДОЛГОВ
3.1. ПОДАЧА ГРАЖДАНИНОМ ЗАЯВЛЕНИЯ О ПРИЗНАНИИ ЕГО БАНКРОТОМ
3.2. ПОДАЧА КОНКУРСНЫМ КРЕДИТОРОМ ИЛИ УПОЛНОМОЧЕННЫМ ОРГАНОМ ЗАЯВЛЕНИЯ О ПРИЗНАНИИ ГРАЖДАНИНА БАНКРОТОМ
3.3. РЕЗУЛЬТАТЫ РАССМОТРЕНИЯ СУДОМ ЗАЯВЛЕНИЯ И ПОРЯДОК ПУБЛИКАЦИИ РЕШЕНИЙ СУДА 
3.4. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ ФИНАНСОВОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО
3.5. ПОСЛЕДСТВИЯ ПРИЗНАНИЯ ОБОСНОВАННЫМ  ЗАЯВЛЕНИЯ О ПРИЗНАНИИ ГРАЖДАНИНА БАНКРОТОМ И ВВЕДЕНИИ РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ ЕГО ДОЛГОВ
3.6. ДЕЙСТВИЯ БАНКА В СЛУЧАЕ ПРИЗНАНИЯ ОБОСНОВАННЫМ  ЗАЯВЛЕНИЯ О ПРИЗНАНИИ ГРАЖДАНИНА БАНКРОТОМ И ВВЕДЕНИИ РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ ЕГО ДОЛГОВ
3.7. ПОРЯДОК ПРИЕМА ФИНАНСОВОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО, ДЕЙСТВУЮЩЕГО В ОТНОШЕНИИ ДОЛЖНИКА, НА ОБСЛУЖИВАНИЕ В БАНК, ОСОБЕННОСТИ ФОРМИРОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ДЕЛА ДОЛЖНИКА И ДОСЬЕ ФИНАНСОВОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО
3.8. ПОРЯДОК РАБОТЫ С ЗАПРОСАМИ ФИНАНСОВОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО В ОТНОШЕНИИ ДОЛЖНИКА, ПОСТУПИВШИМИ В БАНК 
3.9. РЕЗУЛЬТАТЫ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОЦЕДУРЫ ПОДАЧИ ЗАЯВЛЕНИЯ О ПРИЗНАНИИ ГРАЖДАНИНА БАНКРОТОМ И ВВЕДЕНИИ РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ ЕГО ДОЛГОВ
4. ПРИЗНАНИЕ ГРАЖДАНИНА БАНКРОТОМ И ВВЕДЕНИЕ ПРОЦЕДУРЫ РЕАЛИЗАЦИИ ИМУЩЕСТВА
4.1. ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
4.2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И ВЕДЕНИЯ ФИНАНСОВЫМ УПРАВЛЯЮЩИМ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ БАНКРОТОВ-ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ И ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ В РАМКАХ ПРОЦЕДУРЫ РЕАЛИЗАЦИИ ИМУЩЕСТВА, ЗАКРЫТИЯ СЧЕТОВ ДОЛЖНИКА
5. ПРОЦЕДУРА ЗАКЛЮЧЕНИЯ МИРОВОГО СОГЛАШЕНИЯ
6. ПОСЛЕДСТВИЯ ПРИЗНАНИЯ ГРАЖДАНИНА, ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ  БАНКРОТОМ И ДЕЙСТВИЯ БАНКА ПРИ ПРЕДОСТАВЛЕНИИ БАНКОВСКИХ ПРОДУКТОВ ПОСЛЕ ОКОНЧАНИЯ ПРОЦЕДУР БАНКРОТСТВА
7. ОСОБЕННОСТИ ПРИЕМА НА ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТОВ БАНКА, ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРОВ С ДЕЙСТВУЮЩИМИ  КЛИЕНТАМИ БАНКА
Приложение N 1 Порядок настройки направления сообщений на электронный адрес Уполномоченного работника о судебных актах с сайта Единого федерального реестра сведений о банкротстве
Приложение N 2 Порядок формирования информации о судебных актах с сайта Единого федерального реестра сведений о банкротстве
Приложение N 3 Форма сообщения о выявлении среди Клиентов Банка (физических лиц и индивидуальных предпринимателей) должников, в отношении которых применяются процедуры банкротства 
Приложение N 4 Форма уведомления (ответа на запрос) Финансового управляющего об имеющихся в Банке вкладах, счетах, ином имуществе и о договоре аренды банковской ячейки (сейфа)  гражданина, признанного банкротом
Приложение N 5 Форма ответа на запрос Финансового управляющего об имеющихся в Банке вкладах, счетах и остатках денежных средств на них, а также ином имуществе и о договоре аренды банковской ячейки (сейфа) гражданина, признанного банкротом 
Приложение N 6 Примерный порядок действий работников Банка, задействованных в работе с Клиентами Банка, в отношении которых применяются процедуры признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введении реструктуризации его долгов и/или признания гражданина банкротом и введении реализации имущества гражданина
Приложение N 7 Порядок настройки связей между клиентами Банка - банкротом    физ. лицом и финансовым управляющим в АБС Банка
Приложение N  8 Порядок блокировки счетов банковских карт в Процессинговом центре 
Приложение N  9 Порядок установления признака применения процедур банкротства в карточке клиента в АБС Банка и выявления клиентов - должников в АБС Банка
Приложение N 10 Форма заявления клиента на получение справок и выписок по  банковскому счету в связи с применением процедур банкротства
Приложение N 11 Форма заявления финансового управляющего на получение справок и выписок по банковскому счету должника