Положение по организации управления правовым риском

1. Общие положения.

1.1. Положение об организации управления правовым риском в АКБ "ххх" (ОАО) (далее - Положение) разработано на основании:

·        Положения Центрального банка Российской Федерации от 16 декабря 2003 г. N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах";

·        Рекомендаций Центрального банка Российской Федерации по организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах (письмо ЦБР от 30.06.2005 г. N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах").

1.2. Настоящее Положение определяет основные принципы управления правовым риском с учетом отечественной и международной банковской практики, предусматривающие в том числе:

·         цели и задачи управления правовым риском;

·         порядок выявления, оценки, определения приемлемого уровня правового риска и мониторинга за уровнем правового риска, в том числе на консолидированной основе;

·         принятие мер по поддержанию приемлемого уровня правового риска, включающих, в том числе, контроль и (или) минимизацию риска;

·         порядок информационного обеспечения по вопросам правового риска (порядок обмена информацией между подразделениями и служащими, порядок и периодичность представления отчетной и иной информации по вопросам управления правовым риском);

·         порядок управления правовым риском при осуществлении дистанционного банковского обслуживания, включая интернет-банкинг, при разработке и внедрении новых технологий и условий осуществления банковских операций и других сделок, иных финансовых инноваций и технологий, при выходе на новые рынки;

·         распределение полномочий и ответственности между Советом директоров Банка, исполнительными органами, подразделениями и служащими в части реализации основных принципов управления правовым риском;

·         порядок осуществления контроля эффективности управления правовым риском.