Риски использования электронных денег для отмывания (легализации) доходов и финансирования терроризма (2010)

Аннотация

В эпоху глобальных вызовов, альтернативные платежные системы приобретают все большее значение. Одной из таких систем являются системы электронных платежей - так называемые электронные деньги. На сегодняшний момент электронными деньгами, так или иначе, пользуются сотни миллионов людей по всему миру. С их помощью мы можем приобрести большинство всех тех благ и услуг, которые мы привыкли приобретать за наличный расчет или при помощи банковской карты: начиная от оплаты счетов в сети Интернет кончая покупкой компьютеров и мобильных телефонов.

Сегодня в сети Интернет действуют десятки электронных платёжных систем, которые предоставляют своим пользователям все те сервисы, которые мы обычно получаем в банках: хранение и перевод денежных средств, снятие наличных, выдача кредитов и т.д.

В связи с развитием в различных государствах систем по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, злоумышленники ищут все более сложные способы по легализации своих преступных доходов, одним из которых являются электронные деньги.