ЦБ раскрыл критерии для операций, которые банки должны считать подозрительными

Регулятор предлагает критически относиться к крупным суммам
Центробанк рекомендует банкам усилить работу по выявлению противоправных операций с наличными средствами. Регулятор опубликовал методические рекомендации для кредитных организаций, чтобы снизить риск их вовлечения в легализацию преступных доходов.
Так, подозрительными ЦБ рекомендует считать операции, когда:

Гражданин вносит наличные средства на свой счет, однако сумма превышает его среднемесячный доход.
Клиент "с высокой степенью риска" вносит через кассу банка наличные денежные средства для погашения кредита. При этом банк не располагает информацией об источнике происхождения этих денежных средств.
Третье лицо вносит на счет клиента наличные и банку неизвестно о связи между этими лицами.
Покупка иностранной валюты за наличные денежные средства, происхождение которых вызывает подозрение.

Если банк обнаружит операции, соответствующих этим критериям, ЦБ советует "обеспечить повышенное внимание таким клиентам и их операциям", провести углубленную проверку информации об этом физическом лице, запросить у него дополнительную информацию о целях проведения таких операций. Помимо этого банки могут провести анализ общедоступной информации о клиенте в интернете, включая сведения в его социальных сетях с целью "определения принадлежности клиента к отдельным категориям клиентов".
ЦБ считает, что это поможет банкам лучше квалифицировать клиентов-взяточников. Например, выявлять должностных лиц федеральных органов исполнительной власти, органов региональных администраций, топ-менеджеров госкорпораций, обладающим управленческими или распорядительными полномочиями либо их окружение.
В случае если банк сочтет операцию клиента подозрительной, то он должен направить сведения о ней в уполномоченный орган с соответствующими пометками. ЦБ предлагает помечать их "РИСКИ_НАЛИЧНЫЕ".
Источник: ФранкМедиа: https://frankmedia.ru/218873