Несмотря на то что борьба с незаконными обменными пунктами была начата более года назад, они по-прежнему существуют, причем маскируют свой бизнес под законный не особенно тщательно. Среди московских "операционных касс" узкого профиля удалось найти как структуру Инкомбанка, лишившегося лицензии 13 лет назад, так и два банковских подразделения, о работе которых в самих банках не подозревают.
Пройдя в пятницу только по двум столичным улицам в районе станций метро "Новослободская" и "Савеловская", корреспондент "Ъ" обнаружил пять пунктов обмена валют, формально называющихся операционными кассами банков, но не предоставляющих никаких услуг, кроме валютообменных. Между тем исключительно валютообменная деятельность запрещена банкам еще с 1 октября 2010 года. Впрочем, как выяснилось, в действительности отношение к банку имела лишь одна из этих "операционных касс", остальные использовали вывески кредитных организаций для прикрытия.
Из пяти обнаруженных корреспондентом "Ъ" так называемых оперкасс банковскую лицензию согласились показать лишь в кассе Неополис-банка, находящейся по адресу: ул. Бутырская, д. 2, стр. 2. Информация о том, что лицензия этого банка была отозвана 23 марта, для сотрудницы кассы стала новостью. Касса еще одного "мертвого" банка располагалась по адресу: ул. Новослободская, д. 43, в этом же здании ларечного типа располагается обувная мастерская, салон связи и цветочная палатка. Показать банковскую лицензию операционистка отказалась, однако сообщила, что касса относится к Инкомбанку. Этот банк некогда входил в топ-5 российских банков и лишился лицензии еще в 1998 году. Две другие оперкассы, по словам их сотрудниц, относились к Еврокомбанку (ул. Сущевский вал, д. 3/5) и Национальному республиканскому банку (ул. Новослободская, д. 10). В головном офисе последнего "Ъ" рассказали, что данная операционная касса ранее действительно относилась к банку, однако в октябре прошлого года была закрыта. В Еврокомбанке затруднились ответить, принадлежала ли эта касса когда-либо банку, однако заверили, что сейчас она точно не имеет к нему никакого отношения.
И лишь одна из оперкасс, оказывающих исключительно валютообменные услуги, оказалась действительно банковской. Кассу, располагающуюся по адресу: ул. Бутырская, д. 6, корп. 3, стр. 2, в отличие от остальных четырех, удалось обнаружить в списке официально открытых на территории Московского региона внутренних структурных подразделений банков, имеющих валютную лицензию (опубликован на сайте ЦБ, информация в нем - по состоянию на 26 апреля 2011 года). Как подтвердили в головном офисе Калмыцкого коммерческого банка "Кредитбанк", подразделение, находящееся по этому адресу, имеет к банку самое непосредственное отношение и осуществляет иные банковские услуги, кроме валютообменных. В частности, по словам собеседника "Ъ" в головном отделении калмыцкого банка, там можно пополнить счет. Комментируя слова операционистки этой кассы, которая однозначно сообщила корреспонденту "Ъ", что никаких операций, кроме обмена валюты, в ней произвести нельзя, в банке заявили, что "операционистка, вероятно, недавно там работает и поэтому и не знает о дополнительной услуге для клиентов".
Из описанных случаев под регулирование Банка России попадает лишь последний и то при определенных обстоятельствах. "Случаи отказа подразделений действующих банков от проведения иных операций, кроме валютообменных, требуют нашей проверки, - сообщил директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России Михаил Сухов. - Если проверка подтвердит, что это сознательная политика банка, а не ошибка одного конкретного сотрудника, то такие действия могут быть классифицированы как нарушение нормативных актов Банка России с соответствующими санкциями вплоть до запрета на проведение отдельных операций". Проведение же валютообменных операций под вывесками банков, лишившихся лицензий, равно как и якобы в отделениях действующих банков, если они на самом деле таковыми не являются, содержит признаки незаконной банковской деятельности, продолжает господин Сухов: "Такие обменники - объекты для изучения правоохранительными органами". Когда Банку России становится известно о таких случаях, он направляет в правоохранительные органы соответствующую информацию. Сведения о выявленных Банком России подобных пунктах обмена валют также регулярно публикуются на сайте ЦБ.
Получить комментарии в ГУВД Москвы о реакции правоохранительных органов на сообщения Банка России, а также о результатах их самостоятельной работы по ликвидации незаконных обменников до сдачи номера в печать не удалось. Впрочем, по словам экспертов, сотрудники правоохранительных органов активизируются лишь при обращениях граждан по поводу мошенничеств в таких обменниках. "В такой ситуации окончательно избавиться от нелегальных обменников вряд ли удастся", - говорит директор департамента банковского консультирования консалтинговой группы "НЭО Центр" Евгений Трусов. Правда, он отмечает, что некоторый результат все же есть: с 1 октября прошлого года количество незаконных обменников все же сократилось.
