Сертификация специалистов в Канаде

/по материалам сайта www.fpsc.ca/

Настоящий отчет посвящен методике и технологиям процедур (а) обучения на базе профессиональных стандартов, (б) оценки знаний и (в) сертификации специалистов по финансовому планированию в Канаде, осуществляемым Советом по стандартам финансового планирования - FinancialPlanningStandardsCouncil (FPSC).

Об организации. Совет по стандартам финансового планирования образован 10 ноября 1995 г. как некоммерческая организация, занятая в разработке, улучшении и продвижении профессиональных стандартов финансового планирования посредством процедуры сертификации на звание "дипломированный специалист по финансовому планированию" (CertifiedFinancialPlanner, сокращенно - CFP). Наименование, символика и содержание продукта CFP зарегистрированы в Канаде и охраняются авторским правом.

FPSC называет своей миссией:

(а) сертификацию специалистов по финансовому планированию;
(б) развитие и улучшение профстандартов;
(в) пропаганду важности финансового планирования.

На 2013 г. FPSCсертифицировало свыше 151 тыс. специалистов в 24 странах мира, из которых 18 тыс. - в одной только Канаде. Совет признается ведущей канадской организацией по развитию, распространению и внедрению высших стандартов квалификации (competence) и этики в сфере финансового планирования; в его системе работает 17.500 финансистов.

Сертификация. Предмет подготовки и оценки знаний FPSC - финансовое планирование, которое самим Советом определяется как единый процесс создания набора из долго- и краткосрочных стратегий по оказанию помощи в управлении частными финансами. Соответственно, сертифицируемый Советом специалист - это professionalfinancialplanner, т.е. профессиональный финансовый советник (перевод не совсем точен, поскольку советник adviser - это скорее американское, чем канадское понятие; но смысл тот же).

Получение сертификата возможно при единовременном соблюдении перечисленных ниже обязательных условий:

• наличие соответствующего (профильного) образования;
• наличие опыта работы по специальности[1];
• успешное прохождение двух национальных сертификационных экзаменов: низкого уровня FPE1 и высокого уровня FPE2 (где FPE означает FinancialPlanningExamination, т.е. экзамен по финансовому планированию);
• согласие руководствоваться Стандартами профессиональной ответственности (StandardsofProfessionalResponsibility), обязательными для профессиональных финансовых советников: как сертифицированных (а значит, и зарегистрированных в национальном реестре), так и соискателей сертификата.

Стандарты и карта знаний. Упомянутые Стандарты включают в себя Кодекс этики FPSC, Правила управления FPSC, Стандарты квалификационного соответствия FPSC и Стандарты практического финансового планирования. Перечень всего, чему обязан следовать и что обязан изучать по материалам FPSC сертифицированный советник, образует в совокупности Профиль профессии (ProfileoftheProfession).

Но это не карта знаний в нашем понимании. Это система требований к этике, образованию, самообразованию и контролю знаний. Карту знаний финансового советника для FPSC заменяет Профиль профессиональной компетентности (ProfessionalCompetencyProfile), сокращенно называемый профилем компетентности (CompetencyProfile). При этом под компетентностью понимается это "способность к исполнению определенных профессиональных функций".

Первый профиль компетентности был составлен FPSC в 2006 г. и с тех пор ежегодно дополняется, а каждые пять лет кардинально пересматривается. Радикальный пересмотр профиля предполагает большую научно-аналитическую работу, поскольку обновленный профиль составляется исходя из тех требований, которые, как ожидается, будут определять деятельность финансового советника на протяжении ближайших 7 лет с момента ревизии[2].

В 2007 г. на его основе разработан всемирный Профиль компетентности финансовых советников (theglobalFinancialPlannerCompetencyProfile), предназначенный для подготовки иностранных специалистов (т.е. лиц, не являющихся гражданами Канады).

Как определяют сами эксперты FPSC, Профиль компетентности "очерчивает ключевые знания, навыки и умения, требуемые для грамотного финансового управления. Это не исчерпывающий перечень возможных вариантов каждой управленческой ситуации, но скорее перечень тех действий, которые ожидаются от профессионала".

В структуру профиля входят фундаментальные и функциональные элементы. Под фундаментальными понимаются общие знания по финансам, под функциональными - аспекты деятельности финансового советника. Этими элементами охватываются следующие темы: финансовый менеджмент; управление активами; риск-менеджмент; налоговое планирование; планирование пенсионных накоплений; посмертное планирование[3]. Каждая тема разделена на вспомогательные подтемы.

Наряду с этим советник в ходе обучения овладевает четырьмя комплексами профессиональных навыков: профессиональная ответственность; ведение дел (этапы оказания услуг, документооборот, архивное дело); взаимодействие с клиентами; познавательные навыки (самообразование, сбор данных, процессинг информации). На тестировании примерно 6-7% вопросов затрагивают профессиональные навыки, остальное приходится на технические знания.

Структура технического блока в составе профиля (карта знаний) имеет вид:

100. Налогообложение
200. Страхование
300. Инвестиционная деятельность
400. Пенсионные накопления, личные сбережения, программа доходов
500. Гражданское право
600. Финансовый анализ
700. Государственное регулирование экономики
800. Этические стандарты
900. Управление долгом
1000. Программы правительственной поддержки
1100. Финансовое поведение клиентов

Условия обучения и тестирования. Стоимость обучающих материалов Профиля профессии составляет 19,95 USD, Профиля компетентности - 29,95 USD. Стоимость услуг по сертификации - 700 USD. Длительность экзамена - 6 часов. Тестирование организуется трижды в год: 1 раз для FPE1 (в ноябре) и два раза для FPE2 (в июне и декабре). Тестирование проводится в определенный день, объявляемый публично, за месяц до которого завершается прием заявок от соискателей сертификата. Ближайшее заявленное тестирование FPE1, например, состоится 30 ноября 2013 г.

Вопросы экзамена. Вопросы могут предполагать выбор правильного ответа из нескольких предложенных или же обычное написание правильного ответа. В ходе FPE2 вопросы с выбором ответа составляют не более 25%, на остальные необходимо ответить письменно, не имея перед собой подсказки.

Уровни подготовки. По итогам тестирования определяется уровень владения техническими и функциональными элементами, при этом возможны 4 уровня подготовки.

Awareness professional - Грамотный профессионал. Обладает приемлемым минимумом знаний, но не владеет анализом и нуждается в консультациях с коллегами по ряду практических моментов.

Understandingprofessional - Сведущий профессионал. Обладает основными знаниями по финансовому планированию, ориентируется в основных направлениях (отраслях) по своему предмету, но может нуждаться в консультации при решении проблемы клиента.

Detailedprofessional - Профессионал-аналитик. Обладает широкими познаниями, знаком с большинством направлений (отраслей) по своему предмету, способен успешно анализировать предоставленную информацию. Дает точные советы клиентам.

Expert professional - Эксперт. Обладает углубленными познаниями, знаком со всеми направлениями (отраслями) по своему предмету, умеет отлично анализировать данные. Способен предоставить точный и исчерпывающий совет в каждой ситуации, включая весьма сложные стратегии для VIP-клиентов; легко поясняет результаты каждой стратегии в конкретных условиях. Может консультировать коллег-советников.

Практика показала, что достижение экспертного уровня с нуля (по обучающим программам FPSC) занимает 8-12 лет.

[1]Стаж 91% сертифицированных специалистов составляет 6 лет и более.