НСПК введет пороговые значения мошеннических операций для банков

   НСПК в рамках форума "Антифродум-2026" анонсировала новые меры по борьбе с мошенничеством, которые вступят в силу в этом году. В частности, изменится порог общего объема мошеннических операций в банках, после которого будут применяться штрафные санкции и будет запущена программа мониторинга фрода.
   Планируется ввести три пороговых уровня: первый - 1 млн рублей и 0,05% от общего оборота, второй - свыше 10 млн рублей и 0,02%, третий - свыше 50 млн рублей и 0,01%. При превышении любого из этих порогов банк будет находиться под контролем НСПК.
   Существующий стандарт безопасности по картам "МИР" предполагает учет уровня мошенничества по сравнению с общим объемом операций. Если банк достигает предела и не приводит показатели в норму в течение ближайших двух месяцев, за каждое нарушение стандартов применяются меры.
   Эксперты отмечают, что новые уровни позволят разделить банки на разные категории и работать с ними по-разному. При этом изменения потребуют значительных инвестиций от банков, включая обновление антифрод-инфраструктуры. Также участники рынка высказывают сомнения в эффективности предложенных мер в свете доминирования социальной инженерии в мошеннических схемах.

Источник: Банковское обозрение Финансовая сфера https://bosfera.ru/press-release/nspk-vvedet-porogovye-znacheniya-moshennicheskih-operaciy-dlya-bankov